🧮 Effektiven Steuersatz berechnen
Dein effektiver Steuersatz ist der Prozentsatz deines Gesamteinkommens, den du tatsächlich an Steuern zahlst — ganz anders als dein Grenzsteuersatz, der nur für deinen zuletzt verdienten Euro gilt. Gib dein Bruttoeinkommen und die tatsächlich gezahlte Steuer ein und sieh auf einen Blick, wie hoch deine reale Steuerlast ist.
Formula
Effektiver Satz = (gezahlte Steuer ÷ Bruttoeinkommen) × 100
Das ist ein einfaches Verhältnis: dein gesamter Steuerbetrag geteilt durch dein Gesamteinkommen, mal 100 für einen Prozentsatz. Da ein progressives System nur den Teil oberhalb einer Grenze mit einem höheren Satz besteuert, liegt dein effektiver Satz fast immer unter deiner höchsten (marginalen) Steuerklasse. Je größer der Abstand zwischen effektivem und marginalem Satz, desto mehr Einkommen fällt in niedrigere Klassen.
Steps
- 1Gib dein Bruttoeinkommen ein — dein Gesamteinkommen vor Steuern.
- 2Gib die Steuer ein, die du tatsächlich gezahlt hast, z. B. laut Steuerbescheid oder Gehaltsabrechnung.
- 3Lies deinen effektiven Satz und dein Nettoeinkommen ab und vergleiche sie mit deinem Grenzsteuersatz.
Effektiver Satz bei unterschiedlichen Einkommen
| Bruttoeinkommen | Gezahlte Steuer | Effektiver Satz |
|---|---|---|
| € 25,000 | € 3,750 | 15% |
| € 40,000 | € 7,600 | 19% |
| € 60,000 | € 15,000 | 25% |
| € 90,000 | € 27,900 | 31% |
| € 150,000 | € 54,000 | 36% |
Beispielhafte Werte; dein tatsächlicher effektiver Satz hängt von deinen eigenen Abzügen und den für dich geltenden Steuerklassen ab.
commonMistakes
- Den effektiven Satz mit dem Grenzsteuersatz (höchste Klasse) verwechseln, der meist höher ist.
- Nur die Lohnsteuer berücksichtigen und andere Abgaben, etwa Sozialbeiträge, übersehen.
- Das Nettoeinkommen als "das, was zum Sparen übrig bleibt" ansehen, ohne feste Ausgaben zu berücksichtigen.
useCases
- Deine tatsächliche Steuerlast über verschiedene Jahre oder Situationen hinweg vergleichen.
- Prüfen, ob dein Steuerbescheid zu deinem erwarteten Satz passt.
- Verschiedene Szenarien durchrechnen, etwa eine Gehaltserhöhung oder zusätzliches Freelance-Einkommen.