🧮 Effective Tax Rate Calculator
Din effektive skattesats er den andel af din samlede indkomst, du reelt betaler i skat — noget helt andet end din marginalskat, der kun gælder din sidst tjente euro. Indtast din bruttoindkomst og den skat, du faktisk har betalt, og se med det samme hvor tung din reelle skattebyrde er.
Formula
Effektiv skattesats = (betalt skat ÷ bruttoindkomst) × 100
Dette er et simpelt forhold: dit samlede skattebeløb divideret med din samlede indkomst, ganget med 100 for en procentdel. Fordi et progressivt system kun beskatter den del, der ligger over en grænse, med en højere sats, er din effektive sats næsten altid lavere end din højeste (marginale) skatteklasse. Jo større forskellen mellem effektiv og marginal sats er, desto mere af din indkomst falder i lavere klasser.
Steps
- 1Indtast din bruttoindkomst — din samlede indkomst før skat.
- 2Indtast den skat, du faktisk har betalt, for eksempel fra din årsopgørelse eller lønseddel.
- 3Aflæs din effektive sats og nettoindkomst, og sammenlign med din marginale sats.
Effektiv skattesats ved forskellige indkomster
| Bruttoindkomst | Betalt skat | Effektiv skattesats |
|---|---|---|
| € 25,000 | € 3,750 | 15% |
| € 40,000 | € 7,600 | 19% |
| € 60,000 | € 15,000 | 25% |
| € 90,000 | € 27,900 | 31% |
| € 150,000 | € 54,000 | 36% |
Illustrative eksempler; din egen effektive sats afhænger af dine egne fradrag og de skatteklasser, der gælder for dig.
commonMistakes
- At forveksle den effektive sats med marginalsatsen (højeste skatteklasse), som som regel er højere.
- Kun at medregne lønskat og overse andre afgifter, såsom bidrag.
- At betragte nettoindkomsten som "det, der er tilbage at spare op", uden at tage højde for faste udgifter.
useCases
- Sammenligne din reelle skattebyrde mellem forskellige år eller situationer.
- Kontrollere om din årsopgørelse stemmer med din forventede sats.
- Gennemregne forskellige scenarier, som en lønstigning eller ekstra freelanceindkomst.