🧮 Effective Tax Rate Calculator
Din effektiva skattesats är den andel av din totala inkomst du faktiskt betalar i skatt — helt annorlunda än din marginalskatt, som bara gäller din sist intjänade euro. Ange din bruttoinkomst och den skatt du faktiskt betalat för att direkt se hur tung din verkliga skattebörda är.
Formula
Effektiv skattesats = (betald skatt ÷ bruttoinkomst) × 100
Det här är ett enkelt förhållande: din totala skatt delat med din totala inkomst, gånger 100 för en procentsats. Eftersom ett progressivt system bara beskattar delen över en gräns med en högre sats, är din effektiva skattesats nästan alltid lägre än din högsta (marginella) skiktgräns. Ju större skillnaden mellan effektiv och marginell skatt är, desto mer av din inkomst faller i lägre skikt.
Steps
- 1Ange din bruttoinkomst — din totala inkomst före skatt.
- 2Ange den skatt du faktiskt betalat, till exempel från din deklaration eller lönebesked.
- 3Läs av din effektiva skattesats och nettoinkomst, och jämför med din marginalskatt.
Effektiv skattesats vid olika inkomster
| Bruttoinkomst | Betald skatt | Effektiv skattesats |
|---|---|---|
| € 25,000 | € 3,750 | 15% |
| € 40,000 | € 7,600 | 19% |
| € 60,000 | € 15,000 | 25% |
| € 90,000 | € 27,900 | 31% |
| € 150,000 | € 54,000 | 36% |
Exempel i illustrativt syfte; din egen effektiva skattesats beror på dina avdrag och de skikt som gäller dig.
commonMistakes
- Att blanda ihop effektiv skattesats med marginalskatt (högsta skiktet), som oftast är högre.
- Att bara räkna med löneskatt och missa andra avgifter, som sociala avgifter.
- Att se nettoinkomsten som "det som blir kvar att spara", utan att räkna med fasta utgifter.
useCases
- Jämföra din verkliga skattebörda mellan olika år eller situationer.
- Kontrollera om din slutliga skatt stämmer med din förväntade skattesats.
- Räkna igenom olika scenarier, som en löneökning eller extra frilansinkomst.