🧮 Effective Tax Rate Calculator
Votre taux d'imposition effectif est le pourcentage de votre revenu total que vous payez réellement en impôt — bien différent de votre taux marginal, qui ne s'applique qu'à votre dernier euro gagné. Indiquez votre revenu brut et l'impôt réellement payé pour voir en un clin d'œil votre charge fiscale réelle.
Formula
Taux effectif = (impôt payé ÷ revenu brut) × 100
C'est un ratio simple : votre montant total d'impôt divisé par votre revenu total, multiplié par 100 pour un pourcentage. Comme un système progressif ne taxe qu'à un taux plus élevé la part au-dessus d'un seuil, votre taux effectif est presque toujours inférieur à votre tranche la plus haute (marginale). Plus l'écart entre taux effectif et marginal est grand, plus votre revenu se situe dans des tranches basses.
Steps
- 1Indiquez votre revenu brut — votre revenu total avant impôt.
- 2Indiquez l'impôt que vous avez réellement payé, par exemple sur votre avis d'imposition ou fiche de paie.
- 3Consultez votre taux effectif et votre revenu net, et comparez-les à votre taux marginal.
Taux effectif selon le revenu
| Revenu brut | Impôt payé | Taux effectif |
|---|---|---|
| € 25,000 | € 3,750 | 15% |
| € 40,000 | € 7,600 | 19% |
| € 60,000 | € 15,000 | 25% |
| € 90,000 | € 27,900 | 31% |
| € 150,000 | € 54,000 | 36% |
Exemples illustratifs ; votre taux effectif réel dépend de vos propres déductions et des tranches qui vous concernent.
commonMistakes
- Confondre le taux effectif avec le taux marginal (tranche la plus haute), généralement plus élevé.
- Ne compter que l'impôt sur le salaire en oubliant d'autres prélèvements, comme les cotisations.
- Considérer le revenu net comme « ce qu'il reste à épargner », sans tenir compte des charges fixes.
useCases
- Comparer votre charge fiscale réelle entre différentes années ou situations.
- Vérifier si votre avis d'imposition correspond à votre taux attendu.
- Simuler différents scénarios, comme une augmentation de salaire ou un revenu freelance supplémentaire.